google-site-verification: google9ec50cc1e53e70e4.html

Записи с меткой инвестбанкинг

Уоррен Баффет решил отдать свои миллиарды

0

baffet

Знаменитый инвестор и глава компании Berkshire Hathaway обзванивает по списку коллег-миллиардеров и агитирует их присоединиться к инициативе «Клятва дарения» (Giving Pledge). Каждый подписавшийся под «Клятвой» обязуется передать основную часть состояния на благотворительные цели. О мотивах своего решения и о причинах кипучей активности миллиардер рассказал на саммите Concordia 2016, состоялся конце сентября в Нью-Йорке.

У истоков начинания, адресованного богатейшим людям мира, стояли сам Уоррен Баффет и его друзья Билл и Мелинда Гейтс. На сегодняшний день в списке подписавшихся 156 фамилий, включая имена владельцев крупнейших финансовых и технологических компаний. Достаточно перечислить лишь некоторых.

В числе прочих примеру Баффета и Гейтсов последовали глава инвестиционной компании Bridgewater Associates Рэй Далио, основатель хедж-фонда Pershing Square Capital Management Билл Акман, предприниматель и изобретатель Элон Маск, владелец информационной империи Майкл Блумберг, основатель Facebook Марк Цукерберг. Из плотных рядов российских миллиардеров инициативу поддержали Юрий Мильнер и Владимир Потанин.

Некоторые участники движения миллиардеров-филантропов уже ушли из жизни, выполнив взятые ранее обязательства. Другие, находясь в полном здравии и в расцвете деловых талантов, решили попутно активно заняться филантропией. Так, Билл Гейтс, расставшись с главной должностью в Microsoft, тратит на благотворительность значительную часть энергии, времени и денег. Bill & Melinda Gates Foundation стал крупнейшим благотворительным фондом в мире.

Марк Цукерберг и его жена Присцилла Чан тоже перешли к действиям. На днях стало известно, что в течение ближайших 10 лет они собираются вложить $3 млрд в развитие медицинской науки и врачебного оборудования.  Цукерберг и Чан вынашивают большие планы. Они хотят содействовать тому, чтобы человечество уже в этом столетии умело бы не только лечить, но и предупреждать все заболевания.

Не всем владельцам огромных состояний решение оставить собственных наследников без львиной доли нажитого дается с ходу. Один из партнеров Баффета с энтузиазмом откликнулся на предложение сам. Однако широкому жесту мужа резко воспротивилась жена миллиардера. В итоге супружеская пара все же присоединилась к начинанию по настоянию детей, рассказал Уоррен Баффет, выступая на саммите Concordia в Нью-Йорке.

Говоря о собственном решении пожертвовать состоянием наследников ради филантропии, Уоррен Баффет подчеркнул, что ему больше, чем другим, повезло в этой жизни. «Мир полон неравенства. Я — белый человек, рожденный в США, и мне было предназначено преуспеть в капиталистическом мире… Но это не должно дать возможность моим внукам, ничего не делать в будущем и предаваться развлечениям».

«У меня уйма денег, которые для меня не имеют реальной пользы. Они не в состоянии сделать что-нибудь ни для меня, ни для моей семьи. Но они могут принести колоссальную пользу миллионам людей по всему миру: в образовании, в научных исследованиях, в здравоохранении. Они могут изменить жизнь других людей, но не мою собственную жизнь. У меня есть все, что я мог бы купить на них»,— сказал Баффет.

 

 

Для JP Morgan Chase простые миллионеры уже недостаточно богаты

0

jpmorganchase

Состояния в несколько миллионов долларов уже недостаточно, чтобы пользоваться преимуществами программы Private Banking в самом большом американском банке по размеру активов. JP Morgan Chase резко задирает планку. Теперь для пребывания в элитарном клубе наиболее обласканных клиентов и получения услуг эксклюзивного характера необходимо доверить на попечение банку как минимум восьмизначную сумму.

Только в течение прошлого года появились 300 тыс. новых миллионеров. Годовые темпы прироста составили 3% и уже опережают рост ВВП Соединенных Штатов. Миллионеров развелось так много, что программы Private Banking просто не в состоянии обслужить всех желающих. Инвестиционные банки ограничивают вход и увеличивают плату.

Еще весной нынешнего года JP Morgan Chase предупредил, что увеличит минимальный вступительный взнос для участия в элитарной программе ровно вдвое — с $5 млн до $10 млн. С января, когда нововведение вступят в силу, 10% состоятельных клиентов банка будут поставлены перед жестким выбором. Либо они увеличат свои активы в банке до требуемой суммы, либо будут переведены из Private Banking в менее привилегированную программу Private Client Direct. Но если в первом случае один персональный банкир приходится примерно на 20 клиентов, то во втором — уже на 100 человек. Понятно, что соответственно уменьшаются и время, которое расходуется на каждого инвестора, и качество услуг.

JP Morgan Chase называют мировым лидером в управлении активами. В отличие от розничного бизнеса, который у него существует только в США, инвестиционные услуги оказываются по всему миру. Операции в Великобритании и других странах Европы, а также в Африке и на Ближнем Востоке он ведет через свою британскую дочку JP Morgan Bank International со штаб-квартирой в Лондоне. Банк не волнует национальная принадлежность клиента. Для него важны только суммы на банковских счетах.

С одной стороны, шаги, предпринятые JP Morgan Chase, вызваны желанием побудить клиентов нарастить вложения до вновь установленной планки. Например, за счет перевода активов из других финансовых компаний. А с другой стороны, они становятся свидетельством, что частные банки перестали быть тем, чем они слыли раньше. Они не готовы «выгуливать вашу собаку» и «доставлять вам на дом золотые слитки с вашей монограммой». И они могут выбирать, с кем вести дела.

О неумолимости новых правил говорит примечательный факт. Привилегий лишатся не только недостаточно богатые миллионеры, но и адвокаты из больших юридических фирм, которые обслуживают наиболее ценных клиентов JP Morgan Chase. Они тоже окажутся отрезанными от своих нынешних льгот — возможности вкладывать накопления в хедж-фонды и другие продукты, которые предназначены только для элиты. За бортом могут оказаться даже адвокаты из таких всемирно известных фирм, как Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom.

Даже для того, чтобы претендовать на обслуживание по программе Private Client Direct, предназначенной для миллионеров из младшей лиги, необходимо вложить $500 тыс. в инвестиционные продукты JP Morgan Chase. И еще $250 тыс. нужно держать на депозите. Похожая картина и в других крупнейших банках. Заставить же работать сбережения тех клиентов, у которых на счетах гораздо меньшие суммы,— пустая трата времени и денег, с точки зрения инвестиционных банкиров.

Новая опция для инвесторов, которым далеко до миллионных состояний, — это робоконсультирование. Но, чтобы воспользоваться советами торговых платформ, основанных на математических алгоритмах, необходимо иметь хоть какое-то представление о финансах и рыночных инструментах. Человек, не понимающий механизмов индексного фонда или взаимосвязи между рынками акций и облигаций, просто не решится доверить сбережения робоконсультанту и отойдет в сторонку.

Больше реальных возможностей для выбора советчиков у банковских клиентов, сумевших все-таки скопить приличные суммы. На рынке достаточно независимых финансовых консультантов. Они, в отличие от банков, хотя бы не навязывают состоятельным подопечным свои инвестиционные продукты. К тому же они клянутся ставить финансовые интересы клиента выше собственной выгоды.

Вверх