Записи с меткой обзор
BNP Paribas назван лучшим в мире банком
0Журнал Euromoney каждый год, в середине лета, называет финансовые учреждения, достойны награды «За выдающиеся достижения» (Awards for Excellents). В самой престижной номинации этого года » Лучший банк мира» победил французский BNP Paribas.
В публикации Euromoney говорится, что в своем большинстве крупные европейские банки проигрывают своим американским конкурентам. Кредитные учреждения в США сумели в короткий после глобального финансового кризиса срок реструктурировать и рекапитализировать свой бизнес и воспользоваться быстрым ростом экономики. Французский BNP Paribas по такому универсальному и важному для акционеров показателю, как прибыль на одну обыкновенную акцию, обогнал и Bank of America, и Citigroup.
Европейская служба банковского надзора (The European Banking Authority, EBA) сообщает, что в 154 крупнейших банках Европы средняя рентабельность капитала составляет всего 4,7%, средняя рентабельность активов — 0,29%, доля неработающих кредитов = 5.8%.
Федеральный резервный банк Сент-Луиса, который собирает данные по всем кредитным учреждениям США, в то же самое время зафиксировал более приятные цифры. В 1 квартале 2016 года средняя доходность активов в американских банках составляла 0,94%, а доля неработающих активов — 1,57%.
На фоне выше приведенного сравнения результаты BNP Paribas поразительны. Банк обещал акционерам, что прибыль на обыкновенные акции будет примерно 10%. По итогам 2015 года он добился 10,1%, а в 1 квартале нынешнего года — 11,1% в перерасчете на годовую прибыль и без учета разовых выплат. Citigroup показал 9,1% по результатам прошлого года и 6,4% по итогам 1 квартала 2016 года. Bank of America получил соответственно 9,1% и 5,4%.
В 2015 году дивиденты, выплаченные акционерам банка, составили 45% чистой прибыли. По прогнозам аналитиков, в ближайшие 4 года BNP Paribas получит прибыль в размере 30% от своей рыночной капитализации. Сейчас он оценивается рынком в $65 млрд.
Менеджмент BNP Paribas видит ключ к будущему благополучию не только в сбалансированной диверсификации структуры доходов и географических рисков, но и во взаимной интеграции различных направлений бизнеса и их способности усиливать друг друга. В банке стремятся к тому, чтобы фондирование розничного банкинга в большей степени обеспечивалось за счет рынков капитала, в меньшей степени — за счет банковского баланса.
Розничный бизнес BNP Paribas помимо Франции сосредоточен в Бельгии, Италии, Люксембурге и за счет цифрового банкинга начал осваиваться в Германии. Спектр услуг банка для корпоративных клиентов охватывает проведение транзакций, cash management, работу с инструментами с фиксированной доходностью, операции на фондовых рынках и инвестиционный банкинг буквально по всему миру.
С момента слияния BNP и Paribas в 1999 году банком управляет устоявшаяся команда опытных и лояльных топ-менеджеров, зарплата которых не столь велика, по меркам мирового банковского бизнеса.
Сейчас банк присутствует в 75 странах мира. У него 20 тыс. сотрудников в США, 10 тыс.- в Африке, 12 тыс. — в Азии. У банка есть лицензии в 12 азиатских странах и депозитная база в размере 57 млрд. евро. Там банк получил 3,2 млрд. евро выручки, а это 65% рост за три года. Также у BNP Paribas есть много клиентов из Азии, ведущих свой бизнес в Европе и США.
Американских клиентов привлекают прочные позиции банка в Европе. Трейдеры BNP Paribas оказывают услуги институциональным инвесторам, которые совершают сделки с акциями и облигациями за пределами США. Также банк обслуживает компании, которые намерены придать своим операциям международные масштабы.
В 2015 году банк занимался размещением облигаций с высокой доходностью на американском и европейском рынках, которые выпустила компания из Северной Каролины Sealed Air. Объем выпусков составил соответственно 400 млн. долларов и 400 млн. евро. Целью всей операции было рефинансирование прежнего кредита, который фирма взяла на менее выгодных условиях.
В сегменте cash management банк за последние 10 лет поднялся с 9 места в мире на 4-ое. В исследовании участвовало 24 тыс. компаний нефинансового сектора. В Европе банк занимает 2 позицию, уступая лишь Deutsche Bank.
В сфере цифрового банкинга наибольшей известностью пользуется Hello Bank! . Это первый полностью мобильный банк , запущенный в 2013 году и быстро собравший 2,4 млн. клиентов во Франции, Германии, Бельгии и Австрии. Hello Bank! принес 24 млрд. евро депозитов и 80 млрд. евро активов, находящихся под управлением банка.
BNP Paribas обслуживает все категории клиентов — финансовые институты, большие корпорации, компании среднего размера, предпринимателей-одиночек и рядовых потребителей банковских услуг. По заявлению главного исполнительного директора, топ-менеджмент тратит очень много времени на анализ того, где сильные и слабые звенья разветвленного бизнеса.